Haben Sie keine Angst mehr, Ihren Cashflow zu verbrauchen, sondern beherrschen Sie stattdessen Ihren Cash Burn!
Wie lange kann Ihr Unternehmen mit seinen Barreserven auskommen, bevor es schließen muss? Um diese Frage zu beantworten, gibt es den Begriff des Cash Burn.
Auch wenn dieser Anglizismus gemeinhin mit der Welt der Start-ups in Verbindung gebracht wird, profitiert in Wirklichkeit jede Organisation davon, dieses Konzept zu beherrschen, insbesondere in der Startphase.
Was ist also Cash Burn und warum ist es wichtig, ihn zu kontrollieren und zu berechnen? Gibt es Tipps und Tricks, um ihn zu verringern?
Wir sagen Ihnen alles.
Definition von cash burn
Was ist der cash burn?
Der Cash Burn oder die Cash Burn Rate ist ein Indikator für die Barmittel, die ein Unternehmen zur Deckung seiner verschiedenen Kosten ausgibt, obwohl es noch keine positiven Geldströme generiert.
Es handelt sich also um einen negativen Cashflow, der sich auf die Summen bezieht, die aufgebracht werden müssen, um die Verluste auszugleichen.
Aus diesem Grund wird der Begriff Cash Burn oft mit der Welt der Startups in Verbindung gebracht: Manchmal vergehen mehrere Jahre, bevor ein Startup profitabel wird.
💡 Erscheint Ihnen der Gedanke, auf diese Weise Bargeld zu verbrennen, kontraintuitiv für die Gesundheit Ihres Geschäfts? Dennoch haben sich einige Giganten auf diese Weise über Wasser gehalten, bevor sie profitabel wurden. Es gibt zahlreiche Beispiele für Startups und sogar Einhörner, die noch immer nicht die Gewinnschwelle erreicht haben, wie z. B. Uber, um nur ein Beispiel zu nennen.
Cash burn Übersetzung
Widerstehen Sie Anglizismen? Der Begriff Cash Burn findet sich auch unter den folgenden französischen Bezeichnungen:
- Kapitalerosion,
- Verbrauch von Barmitteln.
Warum sollte man seine Cash-Burn-Rate messen und kontrollieren?
Die Kontrolle der Cash-Burn-Rate ist eines der besten Mittel, um Ihre zukünftigen Cashflows zu antizipieren, mit dem Ziel :
- die besten strategischen und wirtschaftlichen Entscheidungen zu treffen,
- Unvorhergesehenes und Krisen effektiver zu bewältigen.
Und das in verschiedenen Phasen des Lebens Ihres Unternehmens, ob Startup oder nicht.
Beim Start des Unternehmens: Wann muss ich profitabel werden?
Selbst beim besten Willen erweist es sich als sehr wahrscheinlich, dass Ihr Unternehmen nicht sofort Geld erwirtschaftet. Und das kann in bestimmten Branchen wie der Tech-Branche länger dauern (Dauer von Forschung & Entwicklung, Akquise von Traffic usw.).
Dank der Kontrolle des Cash Burn behalten Sie Ihre zukünftigen Ausgaben im Auge, um :
- festzustellen, wie lange Sie noch durchhalten werden, bevor die Gewinnerzielung für Ihr Überleben unumgänglich wird ;
- eine (erneute) Kapitalbeschaffung in Betracht zu ziehen oder nicht ;
- fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.
☝️ Die Burnrate interessiert Ihre Investoren! Wir empfehlen Ihnen daher, sie bei der Erstellung Ihres Businessplans zu berücksichtigen.
💡 Unser Rat: Gehen Sie verschiedene Szenarien durch, optimistische und pessimistische, um alle Fälle vorwegzunehmen und nicht von den Ereignissen überrollt zu werden. Legen Sie auch gegenüber Ihren Anlegern die Karten auf den Tisch, indem Sie Transparenz und Ehrlichkeit demonstrieren. Mit anderen Worten: Sie werden eher ihr Vertrauen gewinnen, wenn Sie die angekündigten Ziele erreichen, auch wenn sie noch so bescheiden sind, als wenn Sie von einem viel höheren Cash-Burn als erwartet überrascht werden.
In Zeiten des Wachstums: Wie soll ich investieren?
Während des gesamten Lebens Ihres Unternehmens, insbesondere in der Wachstumsphase, müssen Sie investieren, um Ihren Produkten oder Dienstleistungen mehr Strahlkraft zu verleihen.
Wozu dient der Cash Burn in diesem Zusammenhang?
Die Erosion Ihres Kapitals zu kontrollieren bedeutet, Ihre Investitionsmöglichkeiten zu kontrollieren :
- Welche Projekte sind für das Erreichen meiner Wachstumsziele unerlässlich?
- Wann können sie realisiert werden?
- Sind die geplanten Investitionen zu hoch und werden sie die gute finanzielle Gesundheit meines Unternehmens gefährden?
☝️ Letztendlich erweist sich die Burnrate als ausgezeichneter Indikator, um einen Gleichgewichtspunkt zu finden und somit die beste Strategie zu verfolgen.
In Krisenzeiten: Wie kann ich Geld sparen?
Krisen wie die Covid-19-Krise zeigen Unternehmern und Unternehmerinnen eines: Sie sind nicht in der Lage, alles vorauszusehen und zu beherrschen.
In einem solchen Kontext ermöglicht die Bestimmung der Burnrate zwei Dinge:
- die Überlebenszeit Ihrer Organisation zu bewerten, mit dem Ziel, die Zukunft gelassener anzugehen und keine übereilten Entscheidungen zu treffen ;
- einen genaueren Überblick über Ihren Cashflow erhalten, um genau festzulegen, bei welchen Ausgabenposten Einsparungen vorgenommen werden müssen, um länger durchzuhalten.
Wie berechnet man den Cash Burn?
Berechnung der gross burn rate
Beginnen wir mit der Berechnung der gross burn rate, die wir als "Bruttokapitalerosion" übersetzen könnten.
👉 Sie entspricht der Summe der Betriebsausgaben, die das Unternehmen für die Bedürfnisse seiner Tätigkeit in einem bestimmten Zeitraum (in der Regel ein Monat) getragen hat.
Diese Summen sind unterschiedlicher Art, es handelt sich insbesondere um :
- die Lohnsumme,
- Mieten und Ausgaben für Energie,
- der Kauf von Waren oder Rohstoffen,
- des Marketings und der Kommunikation,
- Rückzahlungen von Krediten und Zinsen,
- der Steuern,
- des Kaufs von Computerhardware und -software usw.
Berechnung des Cash Burn
Wenn Sie diese Daten zusammengestellt haben, ist die Berechnung des Cash Burn sehr einfach.
Sie besteht darin, die Betriebsausgaben von den gesamten Einnahmen abzuziehen, die in dem betreffenden Zeitraum erzielt wurden.
👉 Beispiel: Ein Unternehmen erwirtschaftet monatlich 10 000 Euro Gewinn, aber seine Betriebsausgaben belaufen sich auf 15 000 Euro. Seine Burnrate beträgt dann 5 000 Euro.
Zusammengefasst entspricht der Cash Burn der Addition aller negativen Cash Flows bzw. des Cash Flows.
💡 Erleichtern Sie sich die Berechnung Ihres Cash-Burns durch die Verwendung eines speziellen Tools. Einige Beispiele:
- Fygr: Diese Software zur Verwaltung und Prognose des Cashflows für Kleinstunternehmen und KMU verbindet sich auf sichere Weise mit Ihren Bankkonten und ruft die Daten in Echtzeit ab. Anschließend können Sie Ihre Cashflow-Prognosen automatisieren und anpassen, um die Berechnung Ihrer Burn Rate zu vereinfachen. Sie haben sogar die Möglichkeit, mehrere Szenarien zu erstellen.
- Iziago: Die Cash-Management-Lösung für kleine und mittlere Unternehmen bietet ein Cash-Management-Modul. Dank dieses Moduls werden alle Daten bezüglich Ihrer Liquidität zentralisiert und in Echtzeit aktualisiert (automatischer Abruf der Kontoauszüge). Die Berechnung Ihres Cash-Burns und all Ihrer Prognosen wird dadurch stark vereinfacht. Und das alles mithilfe eines einfachen, grafischen Tools, das zu einem günstigen Preis erhältlich ist.
Wie kann man den Cash Burn reduzieren?
Auch wenn der Cash-Burn zum Leben von Unternehmern und Unternehmerinnen gehört und es schwierig erscheint, ihn zu vermeiden (vor allem in der Anfangsphase), kann man die Kosten senken! Auf diese Weise haben Sie mehr Spielraum , um erfolgreichere Investitionen zu planen und/oder die Krise zu bewältigen.
Einige kleine Tipps in diesem Sinne.
Tipp 1: Identifizieren und analysieren Sie alle Ihre Ausgabenposten.
Um die Zukunft besser bewältigen zu können, sollten Sie genau ermitteln und analysieren, was Sie für welche Posten ausgeben.
Auf diese Weise bestimmen Sie :
- die Ausgaben, die Sie reduzieren können, ohne dass dies den reibungslosen Betrieb des Unternehmens und seine Wachstumsambitionen beeinträchtigt,
- die Ausgaben, bei denen Sie keine Kompromisse eingehen können, da sie sich als unerlässlich für Ihre gute Entwicklung erweisen.
☝️ Bleiben Sie so nah wie möglich an der Realität und führen Sie eine Qualitätsprüfung durch. Zu viel Optimismus birgt die Gefahr, dass Sie überrascht werden.
Tipp 2: Sparen Sie Geld!
Sobald Sie einen besseren Überblick über Ihre Ausgabenposten erhalten haben, können Sie festlegen :
- die Schwerpunkte, an denen Sie Budgetkürzungen vornehmen können, ohne dass Ihr Unternehmen an Wert verliert,
- wie Sie generell unnötige Geldverluste vermeiden können.
Diese Kultur der Kostenkontrolle, die zu einer Verringerung des Cashflows führt, erfordert eine Reihe von Maßnahmen. Hier sind einige Möglichkeiten, die Sie in Betracht ziehen sollten:
- Beherrschen Sie Ihre Lagerverwaltung, um unnötige Kosten durch Überlagerung oder zu häufige Bestellungen zu vermeiden;
- Ihre Lieferantenbeziehungen optimieren und Ihre Verträge aushandeln (Ausschreibung von Lieferanten, bessere Auswahl von Dienstleistern usw.) ;
- Ihre Kundenrechnungen besser verfolgen, um die Zahl der unbezahlten Rechnungen, die Ihre Liquidität beeinträchtigen, zu verringern;
- sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren und keine personellen und finanziellen Ressourcen in Nebenprojekten verbrauchen, die wenig einbringen usw.
Und die Beispiele sind zahlreich. Jede Organisation muss für sich selbst entscheiden, welche Hebel sie am besten aktiviert, um ihren Cashflow entsprechend ihrer spezifischen Gegebenheiten zu sanieren.
Tipp 3: Nutzen Sie die richtigen Instrumente
Schließlich geht die Kontrolle sowie die Verringerung des Cash Burn mit dem Einsatz der richtigen Werkzeuge einher. Ein handwerkliches Vorgehen, z. B. mithilfe einer Excel-Tabelle, stößt schnell an seine Grenzen: Es ist schwierig, alle Daten in Echtzeit und den Cashflow genau zu verfolgen.
Mit Cash-Management-Software behalten Sie Ihre Ausgaben auf einen Blick im Auge und erhalten aktuelle, sichere und relevante Daten, um fundierte Entscheidungen treffen zu können.
Und was sind Ihre Geheimnisse, um Ihren Cashflow besser zu kontrollieren und Ihren Cashflow-Burn zu senken? Teilen Sie Ihre Tipps gerne in den Kommentaren mit!